Финансы B2B
Калькулятор денежного цикла
Запасы, дебиторка, кредиторка и потребность в капитале.
Введите исходные данные
Замените пример своими значениями. Результат обновляется автоматически.
Сохранённые расчёты
До пяти сценариев хранятся только в этом браузере. Отметьте два или три, чтобы сравнить их.
Сохранённых расчётов пока нет.
Сравнение сценариев
Что рассчитывает калькулятор денежного цикла
Запасы, дебиторка, кредиторка и потребность в капитале. Калькулятор выполняет вычисление прямо в браузере и сразу обновляет результат при изменении исходных данных.
Финансовый цикл B2B показывает, сколько времени деньги находятся в запасах и дебиторской задолженности до возврата в компанию.
Инструмент подходит, когда нужно быстро получить проверяемый ориентир, изменить исходный сценарий и увидеть влияние каждого параметра без установки программы и регистрации.
Как пользоваться калькулятором
- Определите задачу расчёта и подготовьте фактические значения: дни хранения запасов, дни дебиторской задолженности, дни кредиторской задолженности, годовая себестоимость продаж.
- Проверьте единицы измерения рядом с каждым полем. Не вводите сантиметры вместо метров или месяцы вместо лет.
- Замените демонстрационные значения своими данными. Результат обновится автоматически, также можно нажать кнопку «Рассчитать».
- Изучите все показатели в блоке результата, а не только первое число. Скопируйте или распечатайте расчёт для сравнения сценариев.
- Перед закупкой, договором, отчётностью или финансовым решением проверьте допущения и подтвердите итог по профильным документам.
Описание полей и исходных данных
В форме уже стоят демонстрационные значения. Для полезного расчёта замените их параметрами своего объекта, договора или финансового сценария.
- Дни хранения запасов
Пример: 55 дн.
Укажите продолжительность периода. Единица расчёта: дни.
- Дни дебиторской задолженности
Пример: 35 дн.
Укажите продолжительность периода. Единица расчёта: дни.
- Дни кредиторской задолженности
Пример: 28 дн.
Укажите продолжительность периода. Единица расчёта: дни.
- Годовая себестоимость продаж
Пример: 72 000 000 ₽
Укажите нужную сумму в рублях.
Пример заполнения
Формула и порядок расчёта
Чем длиннее цикл, тем больше денег связано в операционной деятельности.
Для каких решений полезен результат
- оценить потребность в оборотном капитале
- сравнить условия поставщиков и покупателей
- найти причину кассового напряжения
Сравнивайте несколько вариантов при одинаковой методике. Это помогает увидеть влияние срока, цены, размера, ставки, нормы расхода или другого ключевого параметра.
Что влияет на точность
- используйте сопоставимые периоды
- отделяйте НДС и прочие налоги в соответствии с управленческой методикой
- проверяйте сезонность и разовые крупные сделки
Математическая формула применяется к введённым значениям. Поэтому главная причина расхождений обычно находится в исходных данных, округлении, неполном составе расходов или параметрах, которых нет в форме.
Частые вопросы
Что рассчитывает калькулятор денежного цикла?
Запасы, дебиторка, кредиторка и потребность в капитале. В основе лежит формула «Цикл = дни запасов + дни дебиторки − дни кредиторки».
Какие данные нужно ввести?
Форма использует параметры: дни хранения запасов, дни дебиторской задолженности, дни кредиторской задолженности, годовая себестоимость продаж. У каждого поля указана единица измерения, а у сложных параметров дано пояснение.
Почему результат может отличаться от фактического?
Калькулятор учитывает только показанные поля. На практике особенно важно: используйте сопоставимые периоды; отделяйте НДС и прочие налоги в соответствии с управленческой методикой; проверяйте сезонность и разовые крупные сделки.
Чем короткий денежный цикл полезен бизнесу?
Чем быстрее деньги возвращаются из запасов и дебиторской задолженности, тем меньше собственных или заёмных средств требуется для поддержания оборота.
Можно ли использовать результат как окончательный?
Результат предназначен для предварительной оценки и сравнения вариантов. Окончательные значения для договора, проекта, закупки, кредита или отчётности нужно подтвердить по актуальным документам и условиям конкретной ситуации.
Обработка данных и ограничения
Вычисление выполняется локально на устройстве. Значения полей не отправляются на сервер. Если вы нажмёте «Сохранить расчёт», сценарий останется только в локальном хранилище этого браузера и будет доступен до очистки данных сайта. Результат носит информационный характер и не заменяет проект, смету, банковский график, договор, бухгалтерский или налоговый расчёт.